Vypořádaní převodů
Převody cenných papírů se oproti běžným peněžním příkazům liší zejména v tom, že kromě příkazce musí shodný pokyn (instrukci) zadat i nabyvatel. Je to zejména s ohledem na skutečnost, že převodem CP přechází na nabyvatele nejen práva plynoucí z cenných papírů, ale rovněž i závazek – např. v podobě nutnosti platit poplatek za vedení cenných papírů na účtu. Pořadí pokynů, tedy zda pokyn zadává jako první příkazce či nabyvatel je libovolný. Druhý v pořadí pak má možnost zadat pokyn samostatně, nebo také pomocí tlačítka „spárovat“ již pouze potvrdit správnost pokynu podaného protistranou.
Existují dva základní typy převodů. Převod bez peněz a převod s penězi.
Převod bez peněz znamená, že po spárování instrukcí oběma protistranami, dojde k okamžitému převodu cenných papírů a není vyžadována žádná úhrada peněžních prostředků. Druhý typ převodu – převod s penězi – je pak podmíněn zaplacením. Platbu ve prospěch peněžního účtu Centrálního depozitáře musí iniciovat budoucí nabyvatel cenných papírů a to buď zadáním příkazu k platbě dle údajů o peněžním účtu, nebo jednoduše naskenováním QR kódu. Po přijetí peněžních prostředků Centrální depozitář simultánně převede cenné papíry a vygeneruje platební příkaz ve prospěch prodávajícího. Připsání peněžních prostředků pak závisí na bance příjemce (rychlost je závislá zejména na podpoře okamžitých plateb ze strany cílové banky, okamžiku provedení převodu apod.)
Příkaz k převodu bez peněz obsahuje následující povinné položky:
- Směr převodu – nákup nebo prodej
- ISIN – identifikace cenného papírů, který je předmětem převodu
- Protistrana převodu – číslo majetkového účtu protistrany. Tento účet je možné vložit, nebo vybrat z již uložených majetkových účtů
- Počet CP – stanovuje počet převáděných cenných papírů
- Převod za úplatu „NE“ – určení, že se jedná o převod pouze cenných papírů nepodmíněný převodem peněžních prostředků
Dále může příkaz k převodu bez peněž obsahovat následující nepovinné položky:
- Poznámka – text určený pro vlastní potřebu příkazce
- Zpráva pro protistranu – text určený pro potřeby identifikace převodu protistranou
Příkaz k převodu s penězi obsahuje následující povinné položky:
- Směr převodu – nákup nebo prodej
- ISIN – identifikace cenného papírů, který je předmětem převodu
- Protistrana převodu – číslo majetkového účtu protistrany. Tento účet je možné vložit, nebo vybrat z již uložených majetkových účtů
- Počet CP – stanovuje počet převáděných cenných papírů
- Převod za úplatu „ANO“ – určení, že se jedná o převod cenných papírů podmíněný převodem peněžních prostředků
- Cena celkem – celková cena za všechny převáděné cenné papíry. Tato cena bude požadována po nakupujícím k uhrazení
Dále může příkaz k převodu bez peněž obsahovat následující nepovinné položky:
- Cena za kus – definování ceny za jeden cenný papír
- Poznámka – text určený pro vlastní potřebu příkazce
- Zpráva pro protistranu – text určený pro potřeby identifikace převodu protistranou